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Top 5 des meilleures cartes de crédit pour les voyageurs

Les voyages, synonymes de découvertes et d’évasions, suscitent l’envie chez de nombreux individus avides de parcourir le monde. Cependant, pour profiter pleinement de ces escapades, il est essentiel de détenir une bancaire. Pourtant, il existe bien des cartes qui ne fonctionnent pas dans certains pays ou qui présentent certaines limites. C’est l’une des raisons de bien choisir sa carte de crédit avant de prendre son envol ou son bateau. Les cartes de crédit pour les voyageurs offrent une panoplie d’avantages spécialement conçus pour faciliter et optimiser chaque étape de leur périple.

Dans cet article, nous vous présenterons le top 5 des meilleures cartes de crédit pour les voyageurs. Nous vous dévoilerons les spécificités de chaque carte, les récompenses qu’elles offrent, ainsi que les assurances incluses qui vous garantiront une expérience de voyage en toute sérénité.

Les 5 meilleures cartes de crédit pour les voyageurs

La carte Revolut Premium

Revolut, une néobanque lancée au Royaume-Uni en 2015, propose des services de transfert d’argent très avantageux pour les voyageurs. Cette néobanque se distingue en fournissant un compte bancaire en ligne et international sans frais. Ce qui est d’ailleurs idéal pour les personnes qui voyagent fréquemment.

L’option Premium de la carte Revolut est proposée à un prix raisonnable avec une cotisation annuelle de 96 euros. Vous pouvez profiter de retraits jusqu’à 400 euros par mois, sans aucun frais, partout dans le monde. Aussi, vous pouvez effectuer des échanges de devises sans frais et sans aucune limite. Avec cette carte bancaire, tout voyageur peut, en toute flexibilité, effectuer ses paiements sur un sol étranger. De même, vous bénéficiez d’une protection pour vos achats quotidiens, couvrant les vols et accidents jusqu’à 365 jours (environ 2500 euros). L’option Premium comprend également un ensemble d’assurances particulièrement utiles pour les voyageurs, incluant une assurance médicale à l’étranger.

Enfin, avec la carte de crédit Revolut Premium, vous bénéficiez de virements internationaux illimités et d’un virement SWIFT gratuit. Pour acquérir une carte Revolut Premium, vous pouvez télécharger l’application de la néobanque et faire votre inscription. L’application mobile Revolut est disponible sur Google Play Store et dans l’App Store.

La carte N26

Vous recherchez des cartes de crédit pour les voyageurs, la seconde option que nous proposons est la carte N26. N26 fait partie de la nouvelle génération de banques en ligne offrant une expérience entièrement numérique via une application mobile. Les transactions ainsi que l’inscription sont simples et rapides. En effet, vous pouvez ouvrir un compte et vous procurer une carte N26 en 10 minutes au plus. Pour ce faire, vous avez le choix entre vous rendre sur le site de l’entreprise ou télécharger l’application mobile, également disponible dans l’App Store et sur Google Play Store. Une vérification d’identité par appel vidéo directement depuis l’application est nécessaire lors de l’inscription.

Avec cette MasterCard, vous n’êtes débité d’aucun frais pour les paiements par carte, quelle que soit la devise. Par ailleurs, pour les retraits hors de la zone euro, vous serez prélevé de 1,7% du montant. À ne pas omettre que vous avez un contrôle total de la carte à travers l’application mobile. Avec la carte N26, vous avez la possibilité de demander un crédit lorsque vous êtes à court d’argent.

La carte bunq Travel

À travers la nomination de cette carte, vous pouvez déjà imaginer qu’elle est faite pour les voyageurs. Comme toute carte bancaire actuelle, celle-ci peut être pilotée à partir d’une application mobile. Les raisons qui pourraient vous amener à la choisir sont tout d’abord l’absence de frais à l’étranger. Grâce à cette carte bancaire, les paiements à l’étranger sont gratuits, et ce, quel que soit le pays ou la devise. De plus, vous bénéficiez d’un taux de conversion avantageux vers l’euro, un avantage rare sur le marché français actuellement.

Par ailleurs, notez que la carte bunq Travel est entièrement gratuite. Ce qui signifie qu’aucune cotisation annuelle ni frais d’utilisation ne vous seront facturés. Après avoir fait votre demande pour avoir cette MasterCard, vous recevrez gratuitement un compte courant associé à celle-ci. En outre, toutes les opérations avec votre se feront en ligne, vous n’aurez ainsi pas besoin de prendre rendez-vous pour accéder aux services offerts par bunq. Pour la création de votre compte, aucun contrôle, fiche de paie ni vérification de solvabilité n’est nécessaire.

La carte Boursorama Ultim

Dans notre sélection du top 5 des meilleures cartes de crédit pour les voyageurs, celle qui occupe la quatrième place est la carte Boursorama Ultime. Celle-ci offre une multitude d’avantages attractifs. Notez d’abord qu’elle est complètement gratuite, sans conditions de revenus, sauf si vous souhaitez une carte à débit immédiat. De plus, elle propose des plafonds modulables permettant des paiements allant jusqu’à 20 000 € et des retraits jusqu’à 2 000 €. Les détenteurs de la carte bénéficient également d’une couverture assurantielle offrant une protection supplémentaire lors des voyages. C’est l’une des raisons pour lesquelles cette carte est recommandée aux voyageurs actifs.

Un autre atout majeur réside dans l’absence de frais sur les paiements en euro et en devises. Ce qui en fait une option avantageuse pour les voyageurs internationaux. De plus, les frais à l’étranger sont réduits, offrant ainsi une expérience financière plus économique lors des déplacements hors du pays. En plus, les nouveaux clients profitent d’une offre de bienvenue, ajoutant une touche incitative pour rejoindre la gamme de services offerte par Boursorama. Avec tous ces avantages réunis, la carte Ultim Boursorama se positionne comme une solution financière attrayante et complète. Bien entendu, celle-ci est utile pour les utilisateurs en quête de simplicité, de flexibilité et d’économies lors de leurs opérations bancaires au quotidien et à l’international.

La carte Gold MasterCard ING

La carte Gold MasterCard d’ING est une carte bancaire que la compagnie financière néerlandaise met gratuitement à la disposition de ses clients. Cependant, pour bénéficier de cette gratuité, il vous suffit de réaliser des achats d’un montant supérieur à 1200 euros par mois ou de détenir au moins 5 000 euros d’épargne sur votre compte. Ces conditions n’étant pas réunies, des frais de 10 euros/mois vous seront prélevés pour l’utilisation de cette carte. Par ailleurs, celle-ci renferme une panoplie d’avantages pour les voyageurs.

Lors de l’acquisition de la carte Gold MasterCard ING, vous avez le choix entre un débit différé ou immédiat. L’un des avantages majeurs de détenir cette carte est la gamme d’assurances qu’elle offre tant en France qu’à l’étranger. Elle vous donne également accès à une responsabilité civile spécifique aux sports d’hiver. En cas d’accident, vos forfaits et cours de ski sont remboursés. De plus, en cas d’interruption ou d’annulation involontaire de votre séjour, vous pouvez bénéficier d’un remboursement. Hormis cela, la carte Gold MasterCard renferme d’autres gammes d’assistance et d’assurances, à savoir :

  • les frais d’hospitalisation ;
  • le rapatriement pour accident ou maladie ;
  • l’assistance juridique et responsabilité à l’étranger, etc.

Pour finir, la carte de crédit Gold MasterCard ING peut être pilotée par l’application mobile de l’institution financière. En clair, cette carte vous offre une totale tranquillité d’esprit lors de vos voyages.

Qu’est-ce qu’une carte bancaire ?

Une carte bancaire est un instrument financier qui facilite les transactions monétaires et qui remplace les espèces. Elle est émise par une banque et permet à son détenteur de faire des achats ou de retirer de l’argent de son compte bancaire. Les cartes bancaires sont généralement en plastique, équipées d’une puce électronique et/ou d’une bande magnétique pour stocker les informations du compte. Celles-ci sont acceptées dans de nombreux établissements en France et à l’étranger ainsi que sur les sites de vente locaux et internationaux.

Il existe différents types de cartes bancaires, à savoir les cartes de débit, les cartes de crédit et les cartes prépayées. Chacune d’entre elles présente ses propres caractéristiques et ses avantages. Il faut dire que ces instruments jouent un rôle essentiel dans l’économie moderne, car elles offrent une commodité et une sécurité lors des opérations financières quotidiennes.

Différence entre une carte de crédit et une carte de débit

En France, par abus de langage, plusieurs personnes parlent de carte de crédit pour désigner une carte bancaire. Alors qu’en vérité, la majorité des cartes proposées aux particuliers sont des cartes de débit. Pour ne plus vous tromper prochainement, nous vous donnons ci-dessous la différence entre une carte de crédit et une carte de débit. Ainsi, vous pourrez savoir laquelle choisir pour vos prochaines destinations.

Carte de Crédit

La carte de crédit est un moyen de paiement offert par une institution financière. Elle permet à son titulaire d’emprunter de l’argent jusqu’à un certain montant prédéfini, appelé « limite de crédit« . C’est de là qu’on parle de carte à débit différé. C’est-à-dire, l’utilisateur n’est pas facturé instantanément lorsqu’il effectue un paiement. En effet, l’institution financière avance les fonds pour régler la transaction en son nom. Par la suite, généralement à la fin du mois, le détenteur de la carte reçoit une facture détaillant les dépenses effectuées pendant cette période. À ce stade, celui-ci a le choix de rembourser la totalité du montant dépensé ou d’effectuer un paiement partiel tout en supportant des intérêts sur le solde restant.

En tant que voyageur actif, vous pouvez opter pour une carte de crédit afin de bénéficier de points de voyage ou d’hôtels. Ce type d’instrument financier vous permettra également d’effectuer des dépenses en toute flexibilité, sans tenir compte de votre solde.

Carte de Débit

Contrairement à une carte de crédit, la carte de débit est directement liée au compte bancaire du titulaire. Lorsque l’utilisateur utilise sa carte de débit pour effectuer un paiement par exemple, le montant correspondant est immédiatement débité de son compte bancaire. De plus, avec une carte de débit, il n’y a pas d’emprunt d’argent impliqué, donc les utilisateurs ne peuvent pas dépenser au-delà du solde disponible sur leur compte. Les cartes de débit sont largement utilisées pour les dépenses quotidiennes comme les courses en magasin ou en ligne ainsi que les retraits d’argent aux distributeurs automatiques de billet (DAB). En outre, la carte de débit permet aux utilisateurs de gérer leurs dépenses en temps réel et d’éviter de s’endetter.

Bien qu’elles ne proposent pas les mêmes avantages que les cartes de crédit, les cartes de débit offrent une gestion plus stricte des finances. Celles-ci permettent d’éviter les frais d’intérêt associés aux paiements différés et encouragent une utilisation responsable des fonds disponibles.

Quelques conseils pour utiliser sa carte de crédit à l’étranger

Tout voyageur est censé prendre des précautions pour éviter des surprises désagréables lors de son voyage. Bien entendu, cette méthode s’étend sur les cartes de crédit. En effet, il est recommandé de privilégier les retraits au guichet automatique lorsque vous êtes à l’étranger. Et surtout, il faut éviter de retirer de grosses sommes en un seul jour. Privilégiez les retraits en journée et lors des jours ouvrables pour bénéficier d’une assistance rapide au cas où votre carte est bloquée. Il est tout aussi important de s’informer sur les modalités de retrait appliquées dans le pays dans lequel vous vous rendez.

En outre, veuillez privilégier les paiements sans contact, et pour cela, assurez-vous que votre carte de crédit contient une puce NFC. Aujourd’hui, de nombreux marchands dans le monde entier disposent de terminaux pour les paiements sans contact. Il faut d’ailleurs rappeler que cela vous assure une certaine sécurité, car vous n’entrez pas le code PIN de votre carte bancaire.

Par ailleurs, il est conseillé de faire vos paiements en devise locale lorsque vous êtes à l’étranger. Cela vous évite les frais de change qui peuvent parfois être exorbitants. En plus, il faut toujours vérifier la validité de votre carte de crédit. Vous pourrez rencontrer des difficultés financières si celle-ci est invalide alors que vous êtes hors de votre pays. Toutefois, optez pour une carte de crédit qui peut vous permettre de contacter son service client même étant à l’étranger. Aussi, toujours vérifier le plafond de votre carte. L’application mobile reliée à celle-ci peut grandement vous aider à ce propos.

En conclusion, il existe de nombreuses cartes de crédit adaptées aux voyageurs fréquents. Ci-dessus, vous pouvez trouver 5 d’entre elles et il est essentiel de faire votre choix en fonction des avantages associés à celles-ci. Toutefois, il existe des recommandations à prendre en compte pour une utilisation prudente et responsable de votre carte de crédit. Maintenant que vous disposez d’informations pertinentes adaptées à l’usage d’une carte de crédit à l’étranger, nous vous souhaitons bon voyage !