À l’heure où les seniors et les retraités accordent une importance particulière à la gestion de leur patrimoine, choisir la bonne institution bancaire devient essentiel. Les besoins financiers évoluant au fil du temps, les meilleures banques pour cette tranche d’âge offrent des services adaptés à leurs attentes spécifiques. Des comptes bancaires sur mesure, des cartes de crédit avantageuses, des taux préférentiels pour les prêts et des options d’investissement sécurisées font partie des critères essentiels recherchés par les seniors et les retraités. Cet article explore les caractéristiques clés des banques qui répondent aux exigences des seniors et des retraités, assurant ainsi une tranquillité financière bien méritée.
Top 5 des meilleures banques pour les retraités
La banque Fortuneo
Êtes-vous à la recherche de meilleures banques pour les retraités ? Nous vous dirigeons vers Fortuneo, une banque qui a vu le jour en 2000. La banque en ligne propose une large gamme de services financiers adaptés aux besoins des retraités. Avec des plafonds de paiement et de retrait élevés, Fortuneo offre une grande flexibilité pour répondre aux situations exceptionnelles pouvant survenir à tout moment. Les retraités peuvent ainsi effectuer des paiements importants ou retirer des sommes conséquentes en toute tranquillité. Pour ce qui est des cartes bancaires, Fortuneo propose la carte FOSFO qui est gratuite pour les retraités. Celle-ci facilite la vie de ceux-ci à travers ses différents avantages, dont :
- le paiement sans contact ;
- la personnalisation du code PIN ;
- et la gestion du compte en ligne.
La gestion de la carte peut se faire à travers l’application mobile de l’entreprise qui est disponible sur Google Play Store et dans l’App Store.
De même, l’ouverture d’un compte chez Fortuneo se fait entièrement en ligne. Cela est pratique pour les retraités qui souhaitent réduire leurs déplacements en raison de leur âge avancé. Il faut aussi noter que le client bénéficie d’une offre de 80 € pour l’ouverture de son compte et ne paie aucun frais annuel. En plus de ses services bancaires, Fortuneo propose également des offres d’assurance auto avantageuses pour les retraités qui conduisent moins de 8 000 km par an.
Boursorama Banque
Boursorama est une banque qui présente de nombreux avantages pour les retraités. Elle offre une grande accessibilité et une flexibilité grâce à sa plateforme en ligne. Cela peut être particulièrement bénéfique pour les retraités qui cherchent à gérer leurs finances de manière pratique et efficace. En plus de cela, l’un des principaux atouts de Boursorama Banque réside dans sa disponibilité pour les non-résidents. Contrairement à d’autres banques, celle-ci accepte les clients qui ne résident pas fiscalement en France. Cette manière de fonctionner peut être intéressant pour les retraités vivant à l’étranger et souhaitant profiter des avantages d’une banque française.
En outre, Boursorama Banque propose des solutions d’épargne. Il est possible de souscrire à des plans d’épargne retraite individuels (PERP) permettant aux retraités de constituer une épargne à long terme et de bénéficier d’avantages fiscaux. La banque en ligne offre également des cartes bancaires et des crédits. Les retraités peuvent ainsi gérer leurs dépenses quotidiennes et leurs transactions financières de manière simple et efficace. Lors de l’ouverture d’un compte Boursorama, les retraités peuvent bénéficier d’une offre de bienvenue allant jusqu’à 110 €.
Hello bank
Hello bank est également une banque en ligne qui présente plusieurs caractéristiques qui font d’elle une option adaptée aux retraités. Tout d’abord, contrairement à certaines banques, Hello bank ne requiert pas de domiciliation bancaire. Cela offre une souplesse aux retraités qui souhaitent conserver leur compte principal étant dans une autre banque. Hello bank propose aussi des tarifs avantageux pour les opérations bancaires. En effet, les frais annuels s’élèvent à 43 €, ce qui se présente comme l’une des meilleures offres sur le marché.
En ce qui concerne les cartes bancaires, Hello bank propose la carte Visa Hello One. Hello One est une carte à débit immédiat qui est adaptée aux besoins des retraités, avec des plafonds de paiements et de retraits qui correspondent à leurs habitudes de dépenses. Enfin, en ouvrant un compte chez cette banque, les retraités peuvent profiter d’une offre d’épargne adaptée à leur situation. Cela leur permet de gérer leurs économies et d’envisager des projets en toute sérénité.
Monabanq
Monabanq est une banque en ligne appartenant au groupe Crédit Mutuel CIC. Celle-ci propose des solutions spécifiquement adaptées aux besoins des retraités. Elle offre des comptes courants sans condition de revenus, avec notamment la possibilité de choisir entre différentes cartes Visa adaptées aux besoins spécifiques des retraités. Comme particularité, la banque permet le dépôt de chèques et d’espèces dans les distributeurs. De plus, la banque en ligne propose des produits d’épargne attrayants pour les retraités, notamment l’assurance-vie.
Il convient également de mentionner que Monabanq met l’accent sur un service client de qualité, avec une disponibilité étendue jusqu’à 21h. Ainsi, les retraités peuvent obtenir une assistance et des réponses à leurs questions en dehors des horaires d’ouverture traditionnelles. Pour une ouverture de compte dans cette banque, il est possible d’obtenir une offre de bienvenue allant jusqu’à 120 €. Toutefois, le retraité paiera des frais annuels de 63 € repartis comme suit :
- frais de tenue de compte : 36 €
- assurance des moyens de paiement : 24 €
- retraits avec carte en France et dans le reste du monde : 3 €.
En résumé, Monabanq se distingue par ses comptes courants adaptés, ses produits d’épargne attrayants et son service client attentif. Ces caractéristiques en font une option intéressante pour les retraités à la recherche d’une banque en ligne répondant à leurs besoins spécifiques.
Axa Banque
Il est aussi recommandé de choisir Axa Banque pour l’ouverture d’un compte bancaire pour retraité. En ce qui concerne les frais bancaires, la banque propose une offre appelée « Essentiel ». Cette offre inclut une carte bancaire Visa Classic et des opérations courantes illimitées pour 2 euros par mois. En tant que retraité souhaitant maîtriser ses frais bancaires, l’offre « Essentiel » représente un tarif beaucoup plus avantageux que ceux proposés dans d’autres banques.
De plus, Axa Banque propose une offre de bienvenue attractive pour les nouveaux clients. Par exemple, pour toute ouverture d’un compte courant chez Axa Banque, les retraités peuvent bénéficier d’une prime de bienvenue allant jusqu’à 120 euros. En termes de services, Axa Banque propose également des solutions adaptées aux besoins des retraités. Par exemple, la banque offre un service d’accompagnement personnalisé pour la préparation de la retraite. Ce service permet aux retraités de bénéficier de conseils spécialisés pour optimiser leur situation financière et préparer au mieux leur avenir.
De plus, Axa Banque met à disposition de ses clients une application mobile intuitive et facile à utiliser. Cette application permet de gérer ses comptes et d’effectuer des opérations courantes en toute simplicité. Cela offre aux retraités d’économiser de l’énergie lors de leurs opérations bancaires. L’application est disponible pour Android et iOS et vous pouvez l’avoir à partir des boutiques officielles de téléchargement.
Ainsi, Axa Banque propose des frais compétitifs, des offres de bienvenue attractives et des services adaptés aux besoins des retraités. Ces avantages financiers et pratiques font d’Axa Banque une option intéressante pour les retraités à la recherche d’une banque adaptée à leurs besoins.
Top 5 des meilleures banques pour les seniors
Boursorama-Ultim
Recherchez-vous une banque pour une personne âgée ? Parmi tant de propositions disponibles, nous vous conseillons comme première option Boursorama banque. Celle-ci propose une offre spécifique pour les seniors, notamment le compte bancaire Ultim. Celui-ci est relié à la carte Visa Ultim qui est elle-même gratuite. L’un des avantages de cette carte est qu’elle offre une assurance et une assistance Visa Premier. Cette couverture étendue est un avantage précieux pour les seniors qui souhaitent bénéficier d’une protection supplémentaire lors de leurs déplacements ou de leurs achats.
Un autre avantage de la carte Ultim est la possibilité de recevoir des notifications en temps réel pour tous les paiements effectués avec la carte. Cela permet aux seniors de garder un suivi précis de leurs dépenses et de détecter rapidement toute activité suspecte. Lors de leurs déplacements à l’étranger, Boursorama Banque ne facture aucun frais supplémentaire. Ce qui se présente comme un avantage pour les seniors qui voyagent régulièrement ou qui ont des proches à l’étranger. De plus, les retraits à l’international sont gratuits, à l’exception d’une commission de change de 1,69 % qui est appliquée.
En plus de ces avantages spécifiques pour les seniors, Boursorama Banque propose également des services inclus dans le compte courant, tels que le dépôt de chèques en ligne. Cela permet à ces personnes de bénéficier d’une plus grande flexibilité et d’une sécurité dans la gestion de leurs opérations bancaires.
BforBank
BforBank se positionne comme l’une des banques qui proposent des produits et des avantages adaptés aux seniors. D’abord, la banque donne une offre de bienvenue attrayante de 80 € pour toute ouverture de compte. Pour adapter son offre aux personnes âgées, BforBank la relie à la carte bancaire Visa Premier. Celle-ci est gratuite à condition d’avoir un revenu mensuel minimum de 1600 €. Par ailleurs, cette carte donne la possibilité d’avoir un découvert autorisé et modulable sur demande. Cela offre une certaine flexibilité aux seniors, notamment pour faire face à des dépenses imprévues ou pour ajuster leur limite de découvert.
En outre, la banque permet à ses clients de choisir entre une carte débit immédiat ou différé. Avec votre compte et votre carte BforBank, vous bénéficiez du dépôt de chèque en ligne. Toutes ces caractéristiques sont autant de facteurs pour choisir cette banque.
Hello bank
Comme nous l’avons mentionné plus haut, Hello bank est bien adaptée aux besoins des retraités. Par ailleurs, il est à noter que cette banque est aussi destinée aux activités financières des seniors. Celle-ci propose évidemment un forfait mensuel de 5 €, ce qui est bien avantageux pour permettre aux seniors de bénéficier d’une solution bancaire complète à un tarif abordable. Un avantage notable offert par Hello bank est la possibilité de déposer des chèques en agence BNP Paribas. Cette option est particulièrement appréciée par les seniors qui préfèrent effectuer leurs opérations bancaires en personne plutôt que de les faire en ligne. Cela leur permet aussi de bénéficier d’un contact humain et d’une assistance personnalisée lors de leurs transactions.
La carte bancaire virtuelle Hello Prime est un instrument financier additif intéressant pour les seniors qui effectuent des paiements en ligne. Cette carte virtuelle assure une sécurité accrue lors des transactions en ligne, ce qui est essentiel pour protéger les seniors contre les fraudes et les cyberattaques. Hello bank comprend également les besoins des seniors voyageant à l’étranger en proposant des paiements gratuits. Toutefois, une commission de change de 1,5% est appliquée pour les retraits à l’étranger.
L’offre de bienvenue de Hello bank est également un avantage intéressant pour les seniors. Avec 80 € offerts pour toute ouverture de compte, les personnes âgées peuvent effectuer de petits paiements pour leurs besoins. Le compte courant de Hello bank est associé à une carte bancaire sans frais annuels, ce qui permet aux seniors de gérer leurs finances sans frais inutiles.
La Société Générale
La Société Générale propose une offre spécifique pour les seniors appelée Sobrio qui comprend divers avantages adaptés à leurs besoins. En effet, à partir de 7,20€ par mois, les seniors peuvent bénéficier d’un accès en agence pour rencontrer un conseiller personnel. De plus, Sobrio offre une assistance complète, comprenant le rapatriement en cas de besoin ainsi que l’avance des frais médicaux lors de voyages. Hormis cela, d’autres services d’assurance voyage sont inclus dans cette offre.
L’offre Sobrio de la Société Générale comprend une carte bancaire disponible sans frais annuels. Par ailleurs, les paiements à l’étranger sont soumis à des frais de 1 € plus une commission de 2,7 %, tandis que les retraits à l’étranger engendrent des frais de 3 € plus une commission de 2,7 %. Les seniors bénéficient également de services inclus tels que le dépôt de chèques en agence.
Monabanq
Enfin, dans notre sélection des meilleures banques pour les seniors, nous classons en dernier Monabanq. La banque propose l’offre Pratiq+ qui présente plusieurs avantages. Pour 6 € par mois, les clients peuvent bénéficier de la carte Premier, offrant ainsi des fonctionnalités avancées. Par exemple, les seniors peuvent effectuer des paiements et des retraits à l’étranger sans frais. Cependant, la carte Visa Premier incluse dans cette offre est à débit immédiat. C’est-à-dire, le solde du compte est vérifié à chaque opération et le compte est débité immédiatement. Il s’agit ici d’une bonne option pour les personnes très avancées en âge qui ont du mal à utiliser leur compte bancaire de manière responsable.
Il convient également de souligner que Monabanq dispose d’un bon service client. Ce qui témoigne de son engagement à fournir un service de qualité et à répondre aux besoins de ses clients de manière efficace. De plus, la banque est bien notée par de nombreux utilisateurs. Cela lui colle une étiquette d’une banque qui assiste efficacement les personnes âgées. En guise d’offre de bienvenue, Monabanq propose une prime de 120 €, l’une des meilleures offre sur le marché français.
En définitive, pour les retraités et les seniors à la recherche d’une meilleure banque, plusieurs options se présentent à eux. Cependant, il est important de comparer toutes les offres disponibles et de choisir celle qui les convient le mieux. En tant que retraité et senior, il est essentiel de bénéficier d’une assistance personnelle. Pour ce faire, veuillez privilégier les banques ayant un très bon service client capable d’assister les clients même étant à l’étranger.
